Главная » О банках » Отзывы об обслуживании юрлиц Модульбанка, мнения пользователей и клиентов банка, как можно вести бизнес без обналичивания денег

Отзывы об обслуживании юрлиц Модульбанка, мнения пользователей и клиентов банка, как можно вести бизнес без обналичивания денег

Отзывы об обслуживании юрлиц Модульбанка, мнения пользователей и клиентов банка, как можно вести бизнес без обналичивания денег.

Юр. лицо существует более 7 лет, все налоги платятся, наличные не снимаются и не вносятся. Т.е. каких-то очевидных причин проверять нас нет.

Юр. лицо существует более 7 лет, все налоги платятся, наличные не снимаются и не вносятся. Т.е. каких-то очевидных причин проверять нас нет.

То, что остальные документы, объясняющие подавляющую часть оборота за месяц предоставлены их не волнует.

Выплачивали участнику общества сумму займа (не миллионы (до 150т.р.) по договору займа. Списали комиссию 3%.

На вопрос, заданный по телефону, о присинах такой комиссии ; клерк банка пояснил, что размер уплаченного налога с расчетного счета, В ЭТОМ БАНКЕ, не дотягивает до 1% (рекомендованного ЦБ).

На мое. Читать далее

Выплачивали участнику общества сумму займа (не миллионы (до 150т.р.) по договору займа. Списали комиссию 3%.

На вопрос, заданный по телефону, о присинах такой комиссии ; клерк банка пояснил, что размер уплаченного налога с расчетного счета, В ЭТОМ БАНКЕ, не дотягивает до 1% (рекомендованного ЦБ).

На мое возражение о том, что банку направлялось уведомление, с приложением подтверждающих документов, о том, что налоги уплачены с расчетного счета в другом банке клерк банка заявил, что ОНИ НЕ ПРИНИМАЮТ ВО ВНИМАНИЕ СУММЫ НАЛОГОВ УПЛАЧЕННЫХ НЕ с р/с в модульбанке.

Клерк банк предложил мне заплатить двойную суму налога, главное, чтобы с их счета и тогда он восстановит тарифы на прежний уровень!

Но не могу понять одного, почему нельзя уведомить о томи, что в одностороннем порядке поднимают тарифы и указать причину. почему об этом надо узнавать после того, как уже вляпался в говн.

Мы внимательно проверяем операции по счету и следим, чтобы клиенты соблюдали рекомендации ЦБ и 115 ФЗ. Ограничиваем доступ к личному кабинету в крайнем случае, если видим нарушения и сомнительные действия.

Например, компания не платит налоги, снимает много наличных, много переводит их физлицам, неверно указывает назначение платежа, платежи носят транзитный характер и не проверяет своих контрагентов.

Но программное обеспечение фин мониторинга очень не совершенна. И коммуникация отдела финмониторинга и клиентской службы оставляет желать лучшего.

Но программное обеспечение фин мониторинга очень не совершенна. И коммуникация отдела финмониторинга и клиентской службы оставляет желать лучшего.

Наша компания открыла расчетный счёт в данном банке.Пришли по рекомендациям от коллег.Но поняли,какую мы сделали ошибку.

Это банк сразу не понравился с самого начала ; офис выглядел ;аля салон сотовой связи ; и сотрудники в большинстве своём студенты в ;прикидах ;,что не укладывается в голове с нормальными. Читать далее

Наша компания открыла расчетный счёт в данном банке.Пришли по рекомендациям от коллег.Но поняли,какую мы сделали ошибку.

Это банк сразу не понравился с самого начала ; офис выглядел ;аля салон сотовой связи ; и сотрудники в большинстве своём студенты в ;прикидах ;,что не укладывается в голове с нормальными стандартами дресс-кода и поведения в банковский сфере. Так как Банк в моём понимание прежде всего ; это надежность!

А Модуль банк- это. думаю каждый для себя может дальше продолжить.

Открыли счет,начали работать. и через 2 дня! пришло сообщение в чат,что интернет-банк заблокирован.Требуется предоставить разъяснение по бизнесу,схемам,документам,контрагентам и т.д. А у компании текущие обязательства перед клиентами,подрядчиками,сотрудниками.Доступ к средствам заблокирован.

Или собирайте документы,или банк снимет себе ;вознаграждение ; 10% от остатка,а сумма приличная, получается практически как месячная зарплата сотрудников.

Собрали документы,предоставили.Расписали полностью схему работы,сделали мини-презентацию.Бизнес у нас ;белый ; реально существующий,нам нечего скрывать.Клиенты у нас-это крупные компании российские и иностранные,в том числе подрядчики газпрома, там чтобы подписать договор,нас месяц рассматривала СБ + руководство наше проходило на полиграфе.Дело в том,что сотрудники даже и не смотрять документы!Звонишь им: Вы посмотрели документы?Ответ: Да-Да конечно,а вот у Вас не хватает такого-то документа.Я говорю ; вот же он!Они -а да точно.Цирк и только.Без комментариев.

Сразу возникает вопрос ; почему Банк на стадии рассмотрения заявки на банковское обслуживание не задает вопросы и не проверяет организацию?Чем занимается фирма и тд? Значит цель ; больше привлечь тепленьких клиентов, а потом всех подряд заблокировать,особенно там где пожирнее (больше денежных средств на счету) под любыми предлогами,прикрываясь 115 ФЗ.

По секрету,думаю руководство Модуля в курсе),что обналичкой зачастую занимаются сами банки. Или аффилированные фирмы к банку аленвары всякие и т.д)Кто знает,тот поймёт)

Персонал ; отдельная история.Некомпетентные менеджеры ; путаются,ошибаются. Но просмотрев остальные отзывы,этим страдает и руководство.Короче бизнес по-армянски

по-русски.Клиент для них-это средства наживы,а не партнер!

Вот такая печальная история.Но жизнь всё расставит на свои места!

Банк сделан прежде всего для людей и этого выражается не только в позитивных и грамотных специалистах, которые быстро реагируют на запросы, но и на качестве онлайн сервиса и мобильного приложения.

Нравится быстрое решение вопросов по валютному контролю и отправки платежей или приемки платежей в валюте, так как я работаю с. Читать далее

Банк сделан прежде всего для людей и этого выражается не только в позитивных и грамотных специалистах, которые быстро реагируют на запросы, но и на качестве онлайн сервиса и мобильного приложения.

Нравится быстрое решение вопросов по валютному контролю и отправки платежей или приемки платежей в валюте, так как я работаю с иностранными компаниями.

Очень круто консультируют по разным вопросам, которые возникают в процессе, помогают правильно составлять документы на оплату и отчетности.

Меня банк устраивает, хотя сравнивать с другими банками не могу, это мой первый опыт.

С пожеланиями благополучия и процветания, ваш Модульбанк.

Мой опыт. Читать далее

Мой опыт насчитывает пока менее 4 месяцев, но пока я очень доволен прозрачностью работы и отзывчивостью сотрудников.

Когда у меня возникла нестандартная задача, которую я не смог решить через базовый интерфейс с переводом денег при оплате в Казахстан ; через чат мне сотрудник помог решить проблему и провести оплату в течение одного часа.

В общем, пока только положительные эмоции от использования.

Нет, ну я понимаю, что вы боретесь с обнальщиками, но почему-то при заключении договора у меня не попросили ; ни патент, ни выписку по операциям со счета в другом банке. Но даже если вы урезатете лимит для ;подозрительных личностей ; и делаете это в субботу ; так будте добры сразу дать ответ, а не тянуть резину.

А то как-то странно получается ; как лимиты снижать ; так в субботу вечером пожалуйста, а как дать ответ ; так ждите понедельника. Так и скажите ; нужны такие-то и такие-то документы.

Сейчас я уже второй день переписываюсь с вашими ассистентами ни о чём ; ;мы проверяем, блаблабла ;. Ну и если у вас всеми этими лимитами заведуют алгоритмы ; то настройте их вменяемо. Анализируйте ситуацию ; если у меня р/c открыт 2 недели, то о каких налогах может идти речь в принципе?

А еще лучше посмотреть на то какая система налогообложения используется. А еще может быть имеет смысл принять во внимание, что если расчетный счет открыт 2 недели назад ; то как-то рановато судить о ;подозрительной/не подозрительной ; активности, а?

и тоже! У них просто нет реестра документов, который мог бы наглядно показать за какие даты чего не хватает по

документам. Казалось бы!

Онлайн БАНК, а реестра нет! Пишут типа того: нужно документы за прошлый год ОО *** сумма 55 000 за какой период? Если таких платежей было 10?

Ответа нет . Многие вопросы с моей стороны игнорируются, или остаются без толковых разъяснений. Пишешь одно, они тебе другое. Опять же, наяривают с разных чатов, суть порой уловить сложно.

Короче, пишут как правило в последний момент, за несколько дней до сдачи отчетности, а потом, пожалуйста, платите пени и штрафы за не вовремя сданную отчетность. Вот и все. Короче бухгалтерия ; это полное дно.

Я не уверен, что они еще правильно все считают там.

Мы заботимся о клиентах и внимательно рассматриваем задаваемые вопросы. Боты отвечают крайне редко, в чате с вами общались наши коллеги, сотрудники бухгалтерии.

Мы никогда не игнорируем клиентов. Если долго не отвечали, значит, занимались вопросом и подготавливали ответ.

Выгрузка и проверка документов требуют больше времени, чем может показаться.

Вам пишут из разных чатов, потому что подключаются коллеги из других отделов, чтобы помочь лучше разобраться в ситуации. После того, как вы сказали, что это неудобно, все вопросы по документам стал решить один человек в одном чате.

Вам отправлялись предметные запросы, на суммы оплат, которые документально у вас не закрыты по контрагентам (поставщикам/покупателям). Если внимательно посмотреть на запросы, которые были отправлены вам, вы увидите, что суммы меняются, а список контрагентов может оставаться тем же.

Рассмотрим пример: что не закрыта перед контрагентом сумма 10 000 (рублей):

; мы сообщили об этом (предоставили запрос документов);

; получены документы на сумму 6 000 (рублей);

; документы обработаны, не закрыта сумма 4 000 (рублей).

В этом случае, при отправке повторного запроса, контрагент снова будет в списке, но сумма будет указана уже 4 000 рублей.

Кроме того, некоторые документы мы не могли принять, потому что они оказались неполные, не видно номенклатуру или они нечетко отсканированы. Также вы не могли прислать все документы сразу, упоминали их отсутствие, некоторые позиции написаны от руки и были нечитабельны.

Касательно реестра документов, мы учитываем все присланные вами документы, т. к. мы являемся аутсорсинговой бухгалтерией, мы физически не можем владеть информацией о том, с какой именно оплатой соотносится тот или иной документ. По документам и банковской выписке мы можем понять только сумму, на которую оказаны услуги и суммы, оплаченные за эти услуги. Разницу между этими суммами мы вам и сообщаем, если она образовалась.

Удаленно мы не владеем информацией, состоялась сделка или нет, если да, то на какую сумму. Для вычисления недостающих документов мы предоставляли вам акты сверок, по контрагентам, с которыми не закрыты взаиморасчеты.

Там представлены все оплаты, прошедшие по банку и документы, которые вы нам предоставили.

Контрольный запрос документов предоставляется в отчетный месяц, т. к. это невозможно сделать до окончания налогового периода (квартала).

Жаль, что у вас сложилось такое представление о качестве работы. Бухгалтерия наш сильный сервис.

Он удобен для предпринимателей тем, что заранее готовит отчетность и платежи в налоговую, клиентам остается только подписать. С нами нет риска просрочить оплату налогов и подачу декларации.

Надеемся, что прояснили ситуацию, и подобных недоразумений более не возникнет.

Наши клиенты с понимаем относятся к проверкам и предоставляют сканы документов в срок и без затруднений. Мы вправе запросить документы, если деятельность компании начинает вызвать подозрения в ее законности.

Сегодня много компаний, которые не ведут реальной деятельности и предназначены для обнала и транзита . Мы защищаемся от них тарифами и системой финмониторинга.

Вы дважды попадали под проверку в нашем банке, потому что у вас высокий оборот, но и раньше отсутствовали платежи по налогам, вы невнимательно указывали назначения платежей, не проверяли контагентов и снимали много наличных.

Мы внимательно следим, чтобы клиенты своевременно и в полном объеме оплачивали налоги. Согласно рекомендациям ЦБ 0.9% от оборотов по счету.

Поэтому, если мы видим, что налоговая нагрузка не соответствует рекомендованной снижаем лимиты. У вас есть обороты по счету в нашем банке, но получается, что нет налогов по вашему счету. Оплачивать налоги вы должны со своего счета в Модульбанке: по внутреннему регламенту мы не рассматриваем платежи из других банков.

Но мы решили пойти вам навстречу и, если вы пришлете заверенное другим банком платежное поручение об оплате налогов, то мы восстановим лимиты.

Согласно вашему тарифу при снижении лимитов вы можете переводить в месяц: до 500 000 руб. бесплатно, от 500 000 руб. до 1 млн. руб. ; 1% от суммы платежа и свыше 1 млн. руб. ; 10% от суммы платежа. Сейчас 10% ; это комиссия согласно вашим лимитам.

При проверках выяснили что все документы в порядке, поэтому если вы захотите закрыть счет, то неустойку не спишем.

Мы постарались пояснить ситуацию и ответить на все ваши вопросы, надеемся, что вы останетесь нашим клиентом.

Ответ на этот вопрос ; открытых счетов в других банках нет и не было (ИП только открыто)

7) Авансовые отчеты потребовали у ИП на УСН?

ним ответ . Но и это не помогло, как я писал выше, проверка проходит по шаблону и если вы выходите за рамки шаблона, никто голову включать не будет и вас ждет блокировка.

; фактическую численность ваших сотрудников на 01.09.2017г;

; причину отсутствия уплаты налогов в бюджет;

; причину отсутствия выплат заработной платы сотрудникам;

А также пояснить причину отсутствия оплаты аренды офиса, авансовых отчетов и сопутствующих документов.

все сводится к тому, что нужно предоставлять бесчисленное. Читать далее

все сводится к тому, что нужно предоставлять бесчисленное количество документов или согласиться на закрытие счета с 10% неустойкой в пользу банка и без предоставления документов, что уже говорит о том, что банк в своих корыстных интересах манипулирует 115-ФЗ, т.е. если не хотите или не можете предоставить в срок запрашиваемые документы то можете отдать 10% от всей суммы на счете и все хорошо и никаких документов не нужно это в телефонном разговоре пояснил мне менеджер (запись разговора могу предоставить для всех желающих), кроме того на вопрос в чате банк-клиента о этих самых 10% неустойки может ли банк предоставить мне копию договора банковского обслуживания с подписью должностного лица и печатью банка все молчат и ответа нет, а при подписании заявления о присоединении к договору о банковском обслуживании меня никто не ознакомил с этим самым договором и приложениями к нему что уже говорит о том, что банк не совсем честно себя ведет.

банке поясняет Письмо ЦБ 29-1-2/4255 от 14.06.2012 и Указ 3210-У от 11.03.2014 в п. 4.1 и 4.5 указано, что ИП может не вести кассу и расходовать денежные средства как со счета, так и наличные на свое усмотрение

без объяснения. Но все же поясняю, что свои собственные деньги я перевожу на свой карточный счет в другом банке для того, чтобы аккумулировать их на счете, за что мне начисляются проценты по вкладам, а значит получать материальную выгоду, рассчитываться картой в магазинах для личных нужд и снимать наличные для приобретения товаров и услуг на вторичном рынке у физических и юридических лиц.

Надеемся, мы прояснили ситуацию и вы поняли, что методы финмониторинга защищают ваши интересы.

О admin

x

Check Also

Партнеры Райффайзен банка банкоматы без комиссии, условия снятия наличных, адреса офисов

Партнеры Райффайзен банка: список и условия снятия наличных Различные кредитные учреждения уже давно научились экономить на повсеместной установке банкоматов, при ...

Партнеры МДМ банка: в каких банкоматах можно снять деньги без комиссии, В каком банкомате

Что же до наличных, то их можно снять почти в банкоматах. Так что если у вас возникнет вопрос о том, ...

Партнеры МДМ банка: в каких банкоматах можно снять деньги без комиссии

Банки — партнеры МДМ банка: где можно снять денежные средства без комиссии Для клиентов МДМ Банка проведение операций по картам ...

Партнеры МДМ банка без комиссии

ТАРИФЫ. КОМИССИОННОГО ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ ОАО МДМ Банк ЗА УСЛУГИ, ПРЕДОСТАВЛЯЕМЫЕ КЛИЕНТАМ- БАНКАМ-РЕСПОНДЕНТАМ, БАНКАМ-ДОВЕРИТЕЛЬНЫМ УПРАВЛЯЮЩИМ 1 Тарифы услуг ОАО МДМ Банк УТВЕРЖДЕНЫ ...